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牛刀:中国楼市泡沫像临刑的死囚 不知何时枪响

http://opinion.591hx.com 2013年04月25日 10:06:28 中金在线
  许多网友对我寄予厚望,说是中国问题你已经讲了不少,能否多提出一些治国的办法?这个问题的提出当然是很有必要的。

  我们现在面临的处境

  2013年一季度已经过了,中国信贷总额同比增加60%,M2增长15.8%,结果迎来的是什么?GDP7.7%的增长,且不论这7.7%的增长里有多少水分,单看这个7.7%也令人大跌眼镜,因为放了这么多钱出去也不能拉动经济,外界一片哗然。可以这么说,再也找不出任何拉动经济增长的办法。据国外媒体报道,在中国发布了相关经济数据后,银冠资产管理公司首席战略家帕特里克 霍瓦内茨说:“尽管信贷规模大幅扩大,可是2013年第一季度国内生产总值增速仍然放慢,这对中国经济来说是一个非常糟糕的消息。”霍瓦内茨还说,当“爆炸性的”信贷扩张遇上放缓的经济增长时,等于进入了“死胡同”。但是,霍瓦内茨并没有注意到,中国债务也在呈比例上升,这是一个极大的恶性循环,这种恶性循环是全世界经济危机史上都不曾见到过,而我们还在往下玩,最后会玩出一个什么样的结局谁也难以预料。

  这种经济增长,说明白了是中国经济已经走入了单纯投资的误途,说重一点就是我们把投资当作万能的良药当作无所不能的圣人。如果仅仅依赖投资就能不断保持经济增长,那还要经济学理论干什么?正如在人类的历史上,不断地有人在研究永动机,以求一劳永逸,有成功的没有?没有,这些专家不是精神崩溃就是客死他乡。因为永动机永远不可能存在,因为世界上的一切都不断在流变中,没有一个经济体可以永远增长,也没有一个经济体可以永远衰退,在这个世界上,必然是此消彼长,此强彼弱,物竞天择,适者生存。在中国经济增长时,必然有其他国家陷入衰退之中,而一旦其他国家经济在增长,中国经济必然陷入衰退,这才是全球经济的永恒定律。我们试图制造一个永动机,以投资来拉动经济的最后结局,必将身败名裂。

  在经济史上有一个被大家提起的寓言,那就是庞氏骗局,而所有的庞氏骗局最终都会被揭穿,因为市场规律是无情的。中国的骗局,就在于以为信贷能够永恒的拉动经济增长,一旦经济下行,就编织谎言为印钞找借口,最典型的就是在进出口上从深圳海关出关就报出口,同样一车货又从香港拉进来就报进口,不断这样反复,进出口的数据就庞大起来;也正如地方政府的财政收入,30%是泡沫,其原因是大家的约定俗成,江苏的某县去安徽某县买税,又卖给江西的某县,这样大家财政收入都提高了,人人都能升官,数据又好看,其实都是骗局。自己骗自己没有问题,因为地方官员之间彼此彼此,没有人会揭穿。但是,如果我们在进出口上也骗人,国际贸易机构必然会发现,这就很没有意思了。当然,这都是我们内部的事,但是,我们外部的环境不断在恶化,这是不可欺骗和改变的。

  一是全球资产价格泡沫正在破灭之中。全球资产价格定价权在美元,这是不争的事实。我们可以维护房价泡沫,但是,大宗资产价格是我们无论如何无法维护的,当金银价格大跌的时候,大宗资产价格是一同下跌的。大宗资产价格泡沫破灭,直接会导致中国的黄金和铜铝镍锌锡稀土铁矿石资金链断裂,经济还如何增长?我们在出口上只有廉价的劳动力和廉价的资源,现在廉价的劳动力已经不复存在,这方面的出口企业已经全部倒闭,连富士康都迁往美国了,那就说明其他的厂家都已经倒闭完了,现在只剩下廉价的资源,只要大宗资产价格低于开采成本,那么,就都将面临破产的风险,谁也撑不下去。

  二是非美货币大多兑美元都在贬值,而人民币偏偏还在升值,这是一件多么可笑的事。奇怪的是,越是与中国贸易密切的国家货币贬值就越多,美国和欧洲除外。这种诡异的货币贬值,实际上都是冲着人民币来的。日元兑美元贬值30%之后,日本内需迅速增加,直接拉动GDP增长2%,而且,日经指数扭转了跌势开始上涨,和美国道琼斯指数一起比肩上涨;英镑亦如此,在和人民币互换以后对美元加速了贬值;现在澳元也和人民币互换,马上签约,可以肯定的是,只要这种合约一签定,那么,澳元势必对美元开始大跌。中国和这些国家的贸易都要受到损失,也就是全球各国都要在货币上赚中国企业的钱,人民币的这种升值有什么意义?值得分析的是,这种意义只有一个,那就是给人一种外资流入的假象,增加外汇占款,找到加印钞票的借口。也只有这样才能维护房价泡沫和债务泡沫。这是谁都可以看得出来的,能够揭穿这个骗局的就是中国出口彻底崩溃,那你人民币还能怎么升值?

  以上两条,对我们条条如刀,时刻毙命。而且,我们已经没有时间了,我已经听见了华尔街的拉枪栓的声音,只要手指一拨,枪声就会响起,中国经济泡沫就会over。有人打比喻说:中国房地产泡沫就像临刑的死囚,枪最终会响,但不知何时,就怕有人忘记这场死刑。要想保证不死,那么,维护泡沫是需要资金的,一旦出口崩溃,央行就再也找不到印钞的借口。

  什么是金融

  在这里我谈谈什么是金融?最近,网上流传了一个故事:一场黄金暴跌,演绎了投资市场上的血雨腥风,也创造出了一夜暴富的神话。记者在南京多家期货公司采访调查时发现,在这次黄金白银暴跌行情中,有市民120万资金在期货市场打了“水漂”,最终平仓完毕仅剩下2万元。也有市民因为幸运地持有空单,一周之内赚回18万。遗憾的是,很多的传奇不为人所知,中国第一代期货经纪人现在一个也不见了,何故?就是因为他们都知道这种财富来的快去的快,这就是金融。

  所谓金融,就是金融寡头对大多数财富的猎杀。而当一个国家的住宅市场成为某一集团的金融工具后,不管这个集团如何的强大,也不管这个集团如何的正义,最后终将导致资产价格的暴起和暴落。不可能有永远暴起的资产,也不可能有永远只是暴落的资产,这是肯定的。这才符合金融的规律,否则,就不可能只是资产。有谁见过涨到天上的树吗?自然没有,这就是规律。小时候,我们家下放到一个山村,背后是一片竹林,风暴来时总是长得最快的竹子连腰斩,而长得慢的可能连根拔起,最后呢?被连根拔起的小竹子反而很快成活,被拦腰斩的竹子只能干枯而死。房价也是如此,涨得越快,跌得就越凶,这是规律。

  海南人知道金融的厉害,所以,本次炒房客一般只是外来的,海南本地人不会再去炒楼,因为房价不跌就不跌一跌就是20年,这是为历史所证明了的。目前情况是,在2010年涨到238万一套的绿色佳园复式住宅,去年跌倒180万,今年已经跌倒150万一套,还是没人买;水长流周边都是1.2万多1平米的公寓,他7000多元就往外卖,效果也是一般;很多原来挂牌580万的独栋别墅,国八条后也挂起了380万的牌子。这才是懂金融的投资人的基本素质和智慧,赶紧出货,走为上策。

  素有中国的犹太人的温州人知道金融的厉害。从2011年房价开始回落至今,很多楼盘跌去30%到50%,根本没有止跌的迹象。而且,拖累温州GDP一直下滑。温州人开始尝到泡沫破灭的味道。不管怎么说,投机炒作的现象要少得多了。这就是温州人的智慧。

  说起犹太人,可谓是人类经济史上最具影响的金融高手,我们所熟知的巴菲特索罗斯等等金融大鳄都是犹太人的后裔。希特勒当年十分痛恨的就是犹太人,主要原因就是犹太人是天生的资产炒作的高手,常常是通过这种炒作把其他民族的人钱给洗劫一空,为此,希特勒发誓扑杀犹太人。法西斯独裁者想通过灭绝人性的行为阻止金融手段的运用,实在是太残暴了。

  2009年刺激经济,政府也是想学犹太人的办法,用金融手段激活房地产市场,将全国民众都驱赶进楼市之中,甚至不惜一切代价,放大房价泡沫,只要能确保经济增长,什么坏事都敢干。这也是犹太人的作风,无所谓谁对谁错,因为事情已经发生,必须有一个结果,要么是房价的暴涨暴跌,要么是人民币大涨和大跌,除此以外,没有第三条路,无论是那条路对房价泡沫都是致命的。权利这个东西,如果没有约束,一旦用到金融上,那种危害是十分巨大的。

  最后的结果将教会中国人什么是金融,金融就是少数人对多数人财富的绝杀,这是颠扑不破的真理。无论是黄金、原油还是房地产一旦炒作起来,就难逃暴跌的结果。这个几乎是天理。要想维护泡沫,很难很难,因为预期一旦确立,人的贪欲会放大很多倍。没有一个国家是依靠房价泡沫来拉动经济增长的,只有中国除外。从金融理念来说,没有一种资产可以一直上涨,涨幅越大跌幅就越惨,这也是真理。对中国来讲,最大的不同就是,房价泡沫会导致体制的崩溃,因为地方政府严重依赖房地产经济,而这种经济无论如何繁荣,也只是虚假的,因为最终泡沫逃不脱破灭的下场。

  关于金融的利弊

  金融这个东西如果用于资本市场,比方说股市或者期货市场,那么,对市场来讲不仅增加了投机性,也能起到吸引资金积极参与的作用,但是,如果把金融工具用于对付普通百姓,那么,迟早会引发一场灾难。基于金融与基础经济的联动机制,金融杠杆的原理决定了,在金融周期的顶峰,只要金融业稍有风吹草动,便可能对基础经济造成毁灭性的影响。大家可以回忆当年雷曼兄弟倒台,美国经济的恐慌局面。当时造成了实体经济中现金流突然中断,由人人不差钱,变成了人人缺钱,实体经济由此停摆。这就是金融的倒杠杆原理,与物理上的杠杆原理完全一致。

  金融在本质上属于哲学范畴,很多杰出的金融家原本就是哲学家,比方说索罗斯,他提出的反射性原理,印证了许多危机的爆发。这里存在的哲学问题时对金融本质的认知。2009年推出的4+13万亿刺激经济计划结果是穷了谁?肥了谁?大家一清二楚。其实等同于强抢全体民众的钱,去刺激那些硬邦邦的资源消耗型产业,给奄奄一息的中国经济打了一个强心针,牺牲全民的利益,就为了拯救那些落后而过剩的产能。利用索罗斯的反射性原理,只要这个行为得以实施,必然会导致经济危机。中国经济一场空前的劫难,根本无法逃脱。

  金融的哲学也体现在国际贸易上。国家与国家之间,从来都是以利益相争,不存在永远的朋友。中国人在金融上是玩不过美国人的,其原因就是中国没有哲学家,除了印钞就根本不会干点金融创新。现在,连印钞也不能拉动经济增长,可想而知,还能有什么招?这里存在的是对国际金融的认知问题。用庄子的观点解释就是,一生二,二生三,三生万物。用我的观点解释就是,全球经济注定是此消彼长的状态,在西方发生通缩时,东方国家就注定会发生通胀,而一旦西方国家发生通胀,东方国家就会发生经济灾难。这也是一生二,二生三,三生万物的道理。

  金融的邪恶还在于强行掠夺弱势群体的劳动成果。大家都知道,中国自有文明史以来,除尧舜禹外,从来就是“一将功成万骨枯”,当今每一点经济增长都是掠夺全民的血汗钱堆砌起来的。看看那些房地产大佬是如何的富有就应该知道,中国房地产市场完全是一个五毒俱全的市场,房地产经济的繁荣完全是虚假的繁荣,最终难逃破灭的命运。

  看看这个数据:2012年房地产业销售6.4万亿元,缴纳契税2874亿元,房产税1372亿元,营业税4051亿元,土地增值税2719亿元,缴税合计约1.1万亿元,银行房贷余额12万亿元,获8400亿元利息,土地收入28517亿元,政府和银行从房地产获得收入47917亿元,占6.4万亿元收入的75%。来自全国工商联房地产商会的数据显示,上海房地产开发项目总销售收入中流向政府的份额最高为61.84%,而北京市房地产开发项目总销售收入中有42.42%的份额流向政府。

  再看看历年的富豪榜,2009年来,前十位至少7位是地产商。大家应该明白,全体中国人都在给政府和地产商打工,受他们的任意剥削和压迫。他们把钱都赚走了,还会给买房人留下财富吗?不会,所有买房人最后得到的一定只是泡沫。

  天理

  好在还有天理。这是庄子教给我的。庄子说:道法自然。就是告诉我们,人类的一切的行为,都要尊崇规律。而我们却在破坏自然,破坏生态环境,透支资源,透支未来。顺便说一句:看看黄金是怎么跌的,就应该知道中国经济泡沫是怎么破的。
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